Provata
UK
Continentix
продукт Continentix · у розробці

Перевірено о .
Доведено назавжди.

PROVATA — сервіс KYC/AML-перевірок для іспанських sujetos obligados: нотаріусів, рієлторів, юристів і gestorías. Одна перевірка в реальному часі опитує офіційні санкційні, PEP- і публічні джерела розшуку та запечатує результат у ту хвилину, коли його отримано: які джерела відповіли, які ні і на якій підставі Ви перевіряли. Звіт — це доказ, який Ви долучаєте до справи.

Як іде перевірка Статус розробки
OFAC ЄС ООН OpenSanctions Інтерпол PEP немає відповіді 10:42:12 ЗАПЕЧАТАНО · SHA-256 · ПРИВ'ЯЗАНО · ЖИВІ ДЖЕРЕЛА · ЗАПЕЧАТАНО · SHA-256 · ПРИВ'ЯЗАНО · ЖИВІ ДЖЕРЕЛА ·

Для sujetos obligados

Іспанський закон 10/2010 зобов'язує цих фахівців ідентифікувати клієнтів, перевіряти їх за санкційними та PEP-списками і вміти показати, що перевірку зроблено. PROVATA починає з чотирьох ролей, які роблять це щотижня.

Нотаріуси

Угоди з нерухомістю та корпоративні акти. Встановити сторони й бенефіціарів, перевірити їх, тримати запис готовим до інспекції.

Рієлтори

Продажі й дорога оренда. Перевірка контрагента за реальною угодою — прив'язана до операції, а не до цікавості.

Юристи

Угоди, реєстрація компаній, трасти. Due diligence передається запечатаним файлом, а не скриншотом.

Gestorías

Реєстрація компаній і податкові послуги. Перевірка бенефіціарів юросіб — заново з кожним новим дорученням.

Далі, за попитом:
Бухгалтери й аудитори Керуючі нерухомістю Страхові брокери Продавці авто та люксу Криптопровайдери Обмін валют

Між корпоративними системами та розрізненими сервісами

Сьогодні невеликий нотаріус чи агенція обирає між корпоративною системою за тисячі на рік і десятком вузьких сайтів, які перевіряють вручну. Ні те, ні інше не дає запису, що доводить, що перевірено, коли і за якими джерелами.

Застарілі копії

Багато сервісів звіряють зі своєю копією списків, яку оновлюють за власним графіком. Перевірка, формально зроблена за вчорашніми даними, залишає фахівця без захисту.

Немає доказу моменту

Скриншот чи вивантаження в PDF показують результат. Вони не доводять ні дату, ні те, які джерела справді опитано, ні те, що потім нічого не редагували.

Мовчазні прогалини

Коли джерело недоступне, більшість сервісів про це просто мовчать. Пропущений список виглядає точнісінько як чистий результат.

Як іде перевірка

Кожен крок записується, і жоден не починається, доки не виконано попередні.

  1. 01
    Перевіряючого підтвердженоКожен перевіряючий спершу підтверджує статус sujeto obligado: номер нотаріуса, ліцензію рієлтора, NIF компанії. Анонімних акаунтів немає.checker.verified10:42:01
  2. 02
    Право на перевірку обчислюєтьсяПравила для кожної юрисдикції вирішують, чи може ця роль провести цю перевірку на цій підставі. Рієлтор може перевірити контрагента за угодою — але не сусіда.mandate.allowed10:42:02
  3. 03
    Перевіряємого повідомленоЛюдина, яку перевіряють, отримує повідомлення й підтверджує його. Таємні перевірки сторонніх неможливі за будовою системи.subject.confirmed10:42:05
  4. 04
    Джерела опитуються наживоОфіційні першоджерела опитуються паралельно в цю мить. Джерело з кешу позначається віком даних.sources.answered5/6 · 10:42:12
  5. 05
    Результат запечатаноПеревіряючий, підстава, повідомлення, кожна відповідь і кожен збій джерел хешуються та прив'язуються поза PROVATA.attestation.sealed10:42:12
  6. 06
    Видається звітPDF, який фахівець долучає як доказ дотримання вимог.report.issued10:42:13
PROVATAPRV-0417-ES · 13.09.2026 · 10:42

Звіт каже

✓
Збігів у перевірених джерелах 13 вер 2026 о 10:42 не знайдено.
✓
Санкції ООН не відповіли в момент перевірки.
✓
Списки PEP: копія з кешу, актуальна на 07:40.
✕

Ніколи не каже

«Чисто».
«Ця людина невинна».
«Перевірено всі джерела» — коли одне не відповідало.

На якій підставі. Перевірка спирається на власний обов'язок фахівця за Ley 10/2010. Підтвердження перевіряємого — канал безпеки й прозорості, а не правова підстава обробки даних. Юридичні тексти на перевірці в іспанських юристів із захисту даних і AML.

Джерела — і межа, яку PROVATA не перетинає

Дійсним джерелом вважається лише офіційне першоджерело. Факт, підтверджений кількома паралельно, стоїть твердіше, ніж підтверджений одним.

Включено

Базовий шар — одразу

Опитується наживо під час кожної перевірки.

  • OFAC — санкції Мінфіну США
  • Зведений санкційний список ЄС
  • Санкції Ради Безпеки ООН
  • OpenSanctions
  • Публічні повідомлення Інтерполу
  • Політично значущі особи (PEP)
На запит

Розширений шар — під справу

Джерела за договором, оплата за запит або пакетом. Ніколи не безкоштовне «перевір будь-кого».

  • Ліцензовані комерційні джерела
  • Реєстри компаній
  • Справжність документів особи
  • Пошук за email, телефоном чи ніком — лише з прив'язкою до конкретної справи й підстави
Ніколи

Червона лінія

Не використовуються за жодних умов — ні за згодою, ні на запит, ні за будь-які гроші.

  • Внутрішні поліцейські бази
  • Непублічні дані Інтерполу
  • Злиті чи викрадені бази
  • Шенгенська інформаційна система (SIS)

Що гарантує печатка

Кожен принцип називає збій, від якого захищає. Жоден не обіцянка — це властивість того, як побудовано запис.

Свіжість до хвилиниЖива відповідь джерела в момент перевірки, а не вчорашня копія. Де живий запит неможливий, друкується вік кешу — а понад допустиме вікно звіт вимагає повторної живої перевірки.
Чесна повнотаКожен звіт зазначає, скільки офіційних джерел відповіло, і називає ті, що не відповіли. Відсутнє джерело ніколи не випадає мовчки.
Не можна заднім числомАтестація хешується та прив'язується поза платформою. Навіть оператор не може переписати запис чи поставити йому іншу дату.
Перевірено обидві сторониПеревіряючий — теж суб'єкт KYC. Ніхто не видасть себе за рієлтора, щоб когось «пробити»: фальшивий рієлтор не проходить перевірку.
Право на перевірку обчислюєтьсяПравила поєднують роль, юрисдикцію, підставу й тип перевірки та пишуться разом із місцевим юристом. Без чинного правила перевірка не починається.
Операція, а не лише людинаПеревірки прив'язані до операції, заради якої зроблені, — угоди, акта, справи, — бо дотримання AML оцінюють саме за операціями.

Більше, ніж одна перевірка

Ті самі запечатані записи закривають ще два завдання sujeto obligado.

Щорічна зовнішня перевіркаSujetos obligados зобов'язані щороку проходити перевірку внутрішнього контролю в зовнішнього експерта. Вивантаження запечатаних перевірок за період перетворює тиждень вибірки на годину.
Європейський цифровий гаманець особиІспанський гаманець має стати доступним громадянам із листопада 2026. PROVATA планує зареєструватися як довірча сторона, коли відкриється національний реєстр, — заради особи, підтвердженої державою, замість сканів документів.

Статус розробки

PROVATA на етапі специфікації та валідації і клієнтів не приймає. Цей список показує те, що є, а не те, що обіцяно.

1
СпецифікаціяЦільовий ринок, шари джерел, рушій правил, політика свіжості, модель атестації, формат звіту.
готово
2
Юридична перевіркаПравова підстава, застосовність статті 10 GDPR, формулювання відповідальності — з іспанськими юристами із захисту даних і AML.
у роботі
3
Інтерв'ю для валідаціїРозмови з нотаріусами й рієлторами в Гуардамарі та Торрев'єсі до початку розробки.
наступне
4
ЯдроАдаптери джерел, рушій правил, канал повідомлень, запечатування атестацій.
у плані
5
Звіти та кабінет клієнтаЗапечатані PDF-звіти, досьє за операціями, вивантаження за період для зовнішніх експертів.
у плані
6
Довірча сторона EUDIРеєстрація, коли відкриється іспанський реєстр довірчих сторін, — з 24 грудня 2026.
у плані
Поки це не сервіс. Немає реєстрації, пробного періоду та публічного API. PROVATA не замінює юриста: кожен текст, який прочитає регулятор, до запуску перевіряє іспанський юрист.